Вложив деньги в ПИФ, этим самым вы приобретаете части данного фонда. Паевой инвестиционный фонд – это активы, ценные бумаги, приобретенные на средства всех его соучредителей, и остаточные денежные средства. Все деньги вместе с остаточными, и ценными бумагами составляют портфель данного фонда. Как вкладчик вы по своему праву получаете какую-то долю этого портфеля, часть. Это выглядит, как если вы покупаете долю индексного фонда, который копирует индекс РТС, то вы по стоимости некоторых акций можете получить маленькие доли со всех 50 компаний.

Как формируется цена пая

Обширная проверка денежных средств обозначается ценой чистых средств СЧА данного фонда. Сам ПИФ состоит из паев , стоимость одной такой доли составляет СЧА деленную на общую сумму паев.

Допустим, ПИФ включает в себя ценные бумаги, и облигации на сумму 90 миллионов руб. Нерастраченные средства входят в него отдельной цифрой в 10 миллионов руб. Итого мы имеем, что СЧА нашего ПИФа составляет 100 миллионов руб. В случае если этот ПИФ разделен на 20 тыс. долей. То соответственно цена каждой доли равняется 5 000 руб. Если же продать один любой пай, то СЧА повысится на 5 000 руб. и сумма долей станет больше на одну. Цена каждого пая при этом не изменится. Стоимость не изменится также, если доли будут продаваться. Это получается из-за числителя и знаменателя дроби, которые меняются.

Стоимость каждого пая, будет изменяться, только если колеблется стоимость активов и облигации, из которых состоит ПИФ. Если в нашем примере допустить рост некоторых ценных бумаг, и настоящую стоимость чистого актива ПИФа в 120 млн. руб. То стоимость каждой доли автоматически станет 6 000 руб. Теперь если вы погасите один пай, то получите 6 000, то есть прибыль ваша будет 1 000 руб.

Работа ПИФа проводится с помощью функций в ведении активов ПИФа, обеспечении сохранности ценных бумаг ПИФа, ведение учета паев дольщиков.

В ПИФе присутствуют пайщики, владеющие ценными бумагами. Управляющая компания ведет, и прогнозирует деятельность ПИФа. Спецдепозитарий обязан обеспечить сохранность всех активов. Также имеется регистратор, в обязанности которого входит учет паев и их регистрация.

Контроль полностью над всем ПИФом осуществляется аудиторскими компаниями, и госорганом «Федеральной службой по финансовым рынкам. Еще к этому всему прописано в законодательстве, что контроль может осуществляться со стороны любого из вкладчиков.